投資人夢碎？加密公司Bankera遭爆挪用資金，錢被拿去買豪宅！
Bankera ICO 募資 1 億歐元，近半資金流向創辦人掌控的瓦努阿圖銀行並用於購買豪宅，引發資金濫用與監管不足疑慮。
ICO 募集 1 億歐元資金，近半流向創辦人控制的瓦努阿圖銀行
根據有組織犯罪與貪腐報導計劃（OCCRP）4 月 28 日發佈的調查報告，加密金融科技公司 Bankera 的創辦人被指控挪用 2018 年首次代幣發行（ICO）所募集的資金，購買全球各地的豪華物業。
OCCRP 引用洩露的公司記錄和銀行對帳單指出，Bankera 募集的 1 億歐元（約 1.14 億美元）ICO 資金中，近一半被轉移至太平洋島國瓦努阿圖的一家銀行，而該銀行正是由專案創辦人 Vytautas Karalevičius、Justas Dobiliauskas 和 Mantas Mockevičius 所購買。
據報導，瓦努阿圖銀行隨後開始向三人擁有的公司發放數百萬歐元貸款，用於建立豪華不動產投資組合，包括法國里維埃拉的別墅和立陶宛（該專案的創立地）的高端物業。
洩露的記錄和對帳單顯示，這些資金被用於為其它公司的貸款提供擔保，這些公司隨後用於購買高端不動產。根據 OCCRP 報告，瓦努阿圖銀行還直接向三位創辦人貸款數百萬歐元用於「個人用途」。代表創辦人的律師據報否認 ICO 存在詐欺行為，但拒絕就具體交易發表評論。
承諾成為「區塊鏈時代的銀行」，實際服務大幅縮水
Bankera 曾承諾成為「區塊鏈時代的銀行」，提供一系列零售和機構投資服務，同時持有和交換大多數主要加密貨幣。許多投資人被 Bankera（$BNK）代幣 ICO 所吸引，因為它承諾提供 Bankera 服務和產品的折扣率，以及獲得每週 $BNK 支付的機會。然而，一位 Bankera ICO 的投資人告訴 OCCRP，這些每週支付的金額開始「大幅低於承諾的金額」。據報導，這一收益分享計劃於 2022 年被暫停。
Bankera 還曾承諾獲取歐盟銀行執照，但至今尚未實現。儘管 ICO 籌集了 1 億歐元，但根據 CoinGecko 數據顯示，$BNK 代幣的完全稀釋價值目前僅為 974,811 美元，相比最初投資人的期望大幅縮水。儘管如此，Bankera 仍繼續提供與加密貨幣相關的銀行服務，並在 LinkedIn 和 X 上保持活躍的社交媒體存在。
加密金融監管缺失，投資人保護機制亟待加強
這起事件凸顯了加密貨幣產業監管不足的問題，特別是在 ICO 融資模式方面。2017 至 2018 年間，ICO 熱潮席捲全球，許多項目承諾革命性的區塊鏈解決方案，但最終未能兌現承諾。Bankera 案例再次引發了對投資人保護機制的討論，尤其是在跨國金融操作方面。
創辦人選擇在監管相對寬鬆的瓦努阿圖設立銀行，並通過複雜的貸款結構轉移資金，這種操作方式引發了對 ICO 資金使用透明度的質疑。
雖然 Bankera 仍在營運，但其代幣價值的大幅下跌和未能實現的承諾，使許多早期支持者感到失望。專家指出，類似 Bankera 這樣的案例強調了加密金融產業需要更嚴格的監管架構和更透明的資金使用機制，以保護投資人免受潛在的不當行為影響。
隨著全球監管機構加強對加密貨幣產業的審查，Bankera 案例可能成為推動更嚴格監管的催化劑，特別是針對那些承諾提供傳統金融服務的加密企業。對於投資人而言，這一事件也是一個警示，提醒他們在參與加密貨幣投資時需要更加謹慎，尤其是對於那些承諾過高報酬率或快速獲取監管許可的項目。
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